Nasze zasady AML i weryfikacji

Prowadzimy ZumoBet Casino na licencji Government of Curaçao nr 8048/JAZ2021-054 i zgodnie z nią stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, czego od Ciebie oczekujemy, kiedy i dlaczego.

Nasze zobowiązanie AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy na naszej platformie. Jako operator działający pod nadzorem Government of Curaçao wdrażamy wewnętrzne procedury zgodne ze standardami FATF: identyfikujemy każdego gracza, klasyfikujemy ryzyko konta i raportujemy podejrzane transakcje do właściwych organów.

Nasze zobowiązanie obejmuje przeszkolony zespół compliance, cykliczne audyty procedur oraz aktualizację regulaminów, gdy zmieniają się wymogi licencyjne. Nieudostępniamy danych graczy podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Moment weryfikacji

Weryfikację KYC przeprowadzamy etapami. Podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji, pełny pakiet dokumentów żądamy przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

• Rejestracja: potwierdzenie adresu e-mail, numeru telefonu i danych osobowych podanych w formularzu.
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu zamieszkania i własności metody płatności.
• Powyżej 10 000 EUR w depozytach skumulowanych: rozszerzona analiza źródła środków.
• Podejrzenie nieautoryzowanego dostępu lub nietypowej aktywności: natychmiastowa kontrola w dowolnym momencie.

Wymagane dokumenty

Do weryfikacji akceptujemy dokumenty w formacie PDF, JPG lub PNG, czytelne i nieprzycięte, wydane w ciągu ostatnich 90 dni w przypadku dokumentów potwierdzających adres.

• Dowód tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z widocznym zdjęciem i datą urodzenia.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne zaświadczenie z adresu.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru lub wyciąg z e-portfela.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz z poziomu konta, bez wysyłania dokumentów e-mailem. Standardowy czas weryfikacji to do 48 godzin od momentu dostarczenia kompletnych dokumentów.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w swoim profilu.
• Wgraj skan lub zdjęcie dowodu tożsamości.
• Dołącz dokument potwierdzający adres zamieszkania.
• Potwierdź własność metody płatności użytej do depozytu.
• Oczekuj na decyzję naszego zespołu, maksymalnie 48 godzin.
• Otrzymasz powiadomienie e-mailem o wyniku weryfikacji.

Bezpieczeństwo dokumentów

Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem TLS i trafiają do zamkniętego systemu dostępnego wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu compliance. Nie przechowujemy ich na serwerach ogólnodostępnych ani nie przekazujemy podmiotom marketingowym.

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli Twoje depozyty lub aktywność wykraczają poza typowy wzorzec, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. To standardowa kontrola licencyjna, nie zarzut wobec Ciebie.

Typowe potwierdzenia to wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, umowa sprzedaży nieruchomości, dokumenty o spadku lub decyzja kredytowa. Wystarczy jeden dokument, z którego wynika pochodzenie wpłacanych kwot w danym okresie.

• Skumulowane depozyty powyżej 10 000 EUR na koncie.
• Pojedyncza wpłata znacznie odbiegająca od Twojej dotychczasowej historii.
• Zmiana metod płatności o wysokiej wartości w krótkim okresie.
• Wypłata przewyższająca sumę historycznych depozytów z wyraźnym źródłem wygranej.

Monitoring depozytów i wypłat

Każda transakcja na naszej platformie przechodzi przez automatyczny i manualny monitoring. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą użyto do depozytu, do wysokości złożonych wpłat, a nadwyżkę przelewamy przelewem bankowym lub w kryptowalucie.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się wynikiem negatywnym, ograniczamy funkcje konta. Zawsze informujemy Cię e-mailem o przyczynie i o tym, co możesz zrobić dalej.

• Zawieszenie wypłat do momentu uzupełnienia weryfikacji.
• Blokada depozytów przy podejrzeniu osoby poniżej 18 lat lub tożsamości osób z krajów objętych ograniczeniami.
• Zamknięcie konta i zwrot salda źródłową metodą, gdy dokumenty okażą się fałszywe.
• Zgłoszenie do organów nadzoru w przypadkach wskazanych prawem, bez wcześniejszej informacji.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i historię transakcji przechowujemy przez okres wymagany naszą licencją, standardowo do 5 lat od zamknięcia konta. Po tym terminie dane są trwale usuwane lub anonimizowane.

Retencja służy jednocześnie Twojej ochronie: w razie sporu o transakcję lub próby oszustwa na Twoim koncie dysponujemy dowodami potwierdzającymi Twoje operacje. Dostęp do archiwum mają wyłącznie osoby upoważnione do zadań AML.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, do depozytu wystarczy poprawna rejestracja z potwierdzeniem e-maila i telefonu. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w ZumoBet Casino?

Standardowo do 48 godzin od dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów. O wyniku informujemy e-mailem, a w razie braków wskazujemy dokładnie, co należy uzupełnić.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą zrealizowałeś depozyt, do wysokości złożonych wpłat. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym lub w kryptowalucie, w zależności od dostępnych opcji.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymaga tego nasza licencja i procedury AML. Prośba pojawia się przy skumulowanych depozytach powyżej 10 000 EUR lub przy wpłatach odbiegających od Twojej dotychczasowej aktywności i nie stanowi zarzutu.

Co groży mojemu kontu, jeśli nie prześlę dokumentów?

Zawieszamy wypłaty do momentu uzupełnienia weryfikacji. Depozyty i granie zwykle pozostają możliwe, chyba że istnieje podejrzenie naruszenia regulaminu, wtedy ograniczamy konto w pełnym zakresie.